Det första steget är att identifiera potentiella riskfaktorer förknippade med ett visst företag. Dessa kan inkludera saker som tidigare ekonomiska problem, kopplingar till tvivelaktiga personer eller organisationer, eller inblandning i rättsliga tvister.

Efter att ha identifierat potentiella riskfaktorer, bedöms sannolikheten och konsekvenserna av dessa risker. Detta kan handla om att uppskatta hur sannolikt det är att ett företag kommer att gå i konkurs, eller hur ett eventuellt juridiskt problem kan påverka ens egen verksamhet.

Baserat på riskbedömningen, utarbetas sedan strategier för att hantera eller minska dessa risker. Detta kan inkludera att undvika vissa transaktioner, kräva ytterligare garantier, eller att införa striktare övervakningsåtgärder.

Varje steg av KYB-processen och riskanalysen bör noggrant dokumenteras. Detta säkerställer inte bara att företaget uppfyller eventuella regulatoriska krav, utan också att det finns en klar och konsekvent metod för riskbedömning.

Att genomföra en noggrann riskanalys som en del av KYB-processen är avgörande för att skydda sitt företag från potentiella hot och för att garantera att affärstransaktioner genomförs på ett säkert och ansvarsfullt sätt.